Kişisel Mali Müşavir – Muhasebe Alanında Tez Yaptırma – Muhasebe Tez Yaptırma Ücretleri – Muhasebe Ödevleri – Muhasebe Ödev Ücretleri
Kişisel Mali Müşavir
Muhasebeciler, öğretmenler, gitaristler, diş hekimleri, bilgisayar teknisyenleri, sigorta satış görevlileri, borsacılar, MBA’ler, bakanlar, bilim adamları, evde oturan anneler vb. her meslekten insan kişisel finansal danışman olmak için kariyer değiştirdi.
Mali Planlama Derneği Araştırma Merkezi tarafından yapılan bir araştırma, görüşülen danışmanların yaklaşık üçte birinin başka bir meslekten olduğunu ortaya çıkardı. Bu iş sizi ilgilendiriyorsa, ihtiyacınız olan eğitimi ve sertifikaları almanıza yardımcı olacak ülke çapında çok sayıda kaynak vardır.
Resmi ortaya çıkarmanız gereken şey, müşterinizi empatik bir şekilde dinleme taahhüdü ve müşterinin finansal kararlarını etkileyen sürekli değişen bir veri akışını (yatırım riskleri, vergi kanunları ve düzenlemeleri ve benzerleri) özümseme yeteneğidir.
Bu alanın bu kadar çok farklı geçmişe sahip insanları çekmesinin bir nedeni, pratik yapmanın çok farklı yollarının olmasıdır. Bazı kişisel finansal danışmanlar öncelikle yatırım danışmanlığına odaklanır. Bu kişilere aynı zamanda yatırım danışmanları, para yöneticileri veya özel bankacılar da denir.
Ancak bugünlerde eğilim, harcama/tasarruf/borç yönetimi danışmanlığı, portföy tasarımı, yatırım danışmanlığı, üniversite tasarruf planları, emlak planları, emeklilik planları ve dahil olmak üzere kapsamlı (bazen bütünsel olarak adlandırılan) finansal planlama sunan danışmanlara doğru. sigorta kapsamı. Bu danışmanlara genellikle kişisel finansal planlamacılar veya firmaya ve müşterilere bağlı olarak servet yöneticileri denir.
Kişisel finansal danışmanlar için çalışma ortamı, küçük bir ev ofisinden büyük bir yatırım firmasına kadar büyük farklılıklar gösterir. Kapsamlı planlama sağlayan çoğu danışman, bağımsız finansal danışmanlık firmaları (bazen servet yönetimi firmaları olarak adlandırılır), kendileri için veya bir veya iki ortakla birlikte çalışır.
Bankalar, aracı kurumlar, yatırım fonu şirketleri, emeklilik fonları ve sigorta şirketleri için çalışan mali müşavirler de bulunmaktadır. Bu danışmanların çoğu yatırımlara ve para yönetimine odaklanır, ancak bazıları artık kapsamlı planlama da sunmaktadır.
Danışmanların ücretlendirilmesinde de farklılıklar vardır. Bazıları sadece ücret karşılığında, bazıları yatırım fonu ve sigorta gibi ürünlerin satışından ücret artı komisyon karşılığında, bazıları da sadece komisyon karşılığında çalışır.
Yalnızca ücretli bir danışmanlık firmasında çalışan danışmanlar bazen maaş artı ikramiye alırlar. Cerulli Associates tarafından Financial Planning Association için yapılan beş yıllık bir araştırmaya göre, çıkar çatışmalarını en aza indirmek için ücrete dayalı tazminat (öncelikle ücret artı bir miktar komisyon) endüstri standardı haline geliyor. Çıkar çatışmasını tamamen ortadan kaldırmaya çalışan, artan sayıda kapsamlı planlayıcı, yalnızca ücret ödeme yapısını benimsemiştir.
Yalnızca ücretli planlayıcılar da dahil olmak üzere birçok danışman, müşterinin yatırımlarını sürekli olarak yönetir ve müşterinin yönetim altındaki varlıklarının (AUM) bir yüzdesini (genellikle yaklaşık yüzde 1) alır. Bu modelde danışmanın ücreti, müşterinin varlıkları büyüdükçe veya azaldıkça artar veya azalır.
Bazı yalnızca ücret planlayıcıları, AUM ücretinin hala bir çıkar çatışması potansiyeli sunduğunu düşünüyor. Bu para artık AUM ücretinin bir parçası olmayacağından, bir danışmanın bir müşteriye ev satın almamasını tavsiye etme eğiliminde olabileceğini öne sürüyorlar. Bu planlayıcılar bunun yerine düz bir hizmet ücreti alıyor.
Mali Müşavir Nasıl Olunur
Mali Müşavir Ne is Yapar
Malı müşavir Taban Puanları
Kadın mali müşavir olmak
Serbest mali müşavir nasıl Olunur
Malı müşavir sıralama
Yeminli mali müşavir kazanç
Mali müşavir – ekşi
Bir müşteri için bir finansal plan geliştirme süreci genellikle şu şekilde ilerler: İlk olarak, müşteriyle ücretsiz bir danışma, nasıl çalıştığınızı ve tazminat yönteminizi bilmesini sağlar. İkinci olarak, müşterinizin mali durumu, yaşam hedefleri, emlak ve emeklilik planları ve sigorta kapsamı hakkında öğrenebileceğiniz her şeyi öğrenmek için yüz yüze bir görüşmeniz (genellikle iki ila dört saat) ve ardından gelen telefon görüşmeleriniz var.
Daha sonra bu bilgiyi analiz eder, planı tasarlar ve müşteriye sunar, tartışır ve gerektiğinde değiştirirsiniz. Müşterinin iznini aldıktan sonra, genellikle bağımsız bir komisyoncu-satıcı aracılığıyla menkul kıymetler satın alarak ve emlak avukatları ve sigorta acenteleri ile toplantılar ayarlayarak planı uygular ve yönetirsiniz.
Son olarak, planı gözden geçirmek ve müşterinin hayatındaki değişiklikleri yansıtacak şekilde uyarlamak için müşteriyle düzenli olarak devam eden istişare toplantısı yapılır. Planı uygulanabilir ve güncel tutmak için temel bileşen gerekir.
Bu iş size ilginç geliyor mu? Eğer öyleyse, kariyerinizi hızla büyüyen bu alana kaydırmak için harika bir zaman. Bebek patlaması kuşağının yaşlanması, patlama patlaması kuşağının emeklilik planlamasına ve paralarını yönetmesine yardımcı olabilecek finansal danışmanlara olan ihtiyacı önemli ölçüde artırıyor. Finans piyasasında artan karmaşıklık ve oynaklık da giderek daha fazla insanı uzman yardımı aramaya itiyor.
Çalışma İstatistikleri Bürosu, kişisel mali danışmanların sayısının önümüzdeki on yılda yüzde 41 artacağını tahmin ediyor ve bu da bunu ülkedeki en hızlı büyüyen 10 meslekten biri yapıyor.
Ancak dergi makaleleri ve televizyon yorumcuları, insanları bir kişiye parasını emanet etmeden önce potansiyel danışmanları dikkatle incelemeleri konusunda uyarıyorlar. Bu nedenle, bu ortamda rekabet edebilmek için sağlam kimlik bilgilerine ihtiyacınız olacaktır. Danışmanların lisans derecesine sahip olması gerekir ve birçoğunun yüksek lisans derecesi vardır. Daha fazla belgelendirme için artan sayıda çalışma söz konusudur.
İş tanımından hemen anlaşılamayan şey, birçok finansal danışmanın başkalarına yardım etme becerilerinden aldıkları memnuniyettir.
İlgili bir finansal alanda mı çalışıyorsunuz? Önkoşul olmasa da muhasebe, işletme, yatırım, sigorta veya başka bir finans alanında derece ve deneyim size avantajlı bir başlangıç sağlayabilir.
Meslektaşlarınızdan işin planlama kısmını öğrenirken bir yandan da var olan becerilerinizi kullanabileceğiniz bir danışmanlık firmasında pozisyon bulmaya çalışın. Bir danışmanlık firmasında çalışırken, finansal planlama sertifikası için çalışırken patronundan ve meslektaşlarından öğrendi. Olmak istediğiniz türden bir danışman olmanın en iyi yolunun “meslekte saygı duyduğunuz birini izlemek ve ondan öğrenmek” olduğunu düşünüyor.
Kadın mali müşavir olmak Mali müşavir - ekşi Mali Müşavir Nasıl Olunur Mali Müşavir Ne is Yapar Malı müşavir sıralama Malı müşavir Taban Puanları Serbest mali müşavir nasıl Olunur Yeminli mali müşavir kazanç
Son yorumlar